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 文章主題 : iBond interest calculation:日計息率
文章發表於 : 22 6月 2012 13:26 
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註冊時間: 24 9月 2008 10:58
文章: 70
更改是日計息率:-

方法 1: 由交易所的AMS Terminal, 或者AMS-MWS 終端機, 可以查閱每手的”計息”, 但要注意
計息是每天不同, 必須要每天在後勤系統輸入資料前找出正確數字.
例如: 第一天交易日是 5.51, 第二天是 6.61, 而在 4/8/2011, 計息是 12.12

方法 2: 自行計算
計算利息=本金 x 利率 x 時期

以iBond (#4208 為例)

每手本金= HK$100 x 100 = HK$10,000
利率= 4.02%/年利率, (注意政府之通知, 採用最新利率)

以每日利息計 = HK$10,000 x (4.02/100)/365 = 1.10136

因為 iBond 由 推出至第一個交收日共 5 天,
所以 29/7/2011 當天之計息是 1.10136 x 5 = 5.5068 = HK$ 5.51 /每手計息

注意: 當超過一手, 例如十手, 用上述方法 1, 就是用 5.51 x 10 = 55.10 計息
但是用方法 2, 計算結果會是 5.5068 x 10 = 55.068 ---> 55.07 了

對的, 兩種方式是有誤差的, 視乎這十手交易, 是買方多付與是賣方 0.03.


如果要避免以上誤差, 在輸入每手計息時, 不要依照交易所在MWS/Terminal的數字,
採用以上方法 2 自行計算. 在輸入每手計息, 先不要round up至小數點後兩位,
也就是說要盡量精確, 所以GSB已改為可接受小數後6位.


日數計算是由上一次派息日, 計至當天買賣的交收日. 新推出的iBond未曾派息, 所以由發行日起計.
用戶要小心日數, 天天不同. 所以採用 MWS/Terminal 是不錯的方法.

採用方法 1, 在BROKER SIDE與CLIENT SIDE拍數時, 比較容易, 否則要花時間找出因為Rounding 不同結果而無法配對的工作, 非常繁瑣.


採用每手計息, 可以參考計息表 (但要注意輸入正確息率)


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