CAMS and GSB 處理高風險類別的產品買賣
針對証監要求
http://www.sfc.hk/edistributionWeb/gate ... refNo=H639業者要在 4/9/2011 前負責審核投資者是否適合參與高風險類別的產品買賣, 有關要求可以
參考: CODE OF CONDUCT
SFC Q&A
大家都知道, 要進行客戶分類就是要用問卷作證明, 而且要保留証據, 應付証監隨時查核.
當然, 貴公司己經問了, 客人也答了, 已經記錄及存檔了, 那又如何 ?
簡單地說, 未經審核的客戶, 不應參與例如窩輪等的商風險產品, 參與者要找出方法確定.
但要真正做到有效管理, POP認為首先要在後勤系統作記錄, 並且將資料傳遞到前台交易系統 例如CAMS系統,
當客戶要進行商風險產品買賣時, 系統會檢查客戶是否已經完成審核, 有資格買賣商風險產品.
前台系統, 如果是由A/E, 或是DEALER操作, 管理上更加重要, 因為客戶數量很多, 依賴個人憑記憶去判斷是非常不可靠的.
所以, POP系統在GSB加入了管理功能, 同時亦在CAMS加入監察功能, 以下是安排的內容:-
1. 首先在STOCK MASTER 將產品分類, 如果列入商風險類的產品, 請在有關產品的HIGH RISK [ ] 填入 H,
代表HIGH RISK (參考圖示)加入HIGH RISK之產品, 在左上方會出現 *HIGH RISK 字樣
16/10/2001 ---------------(231) STOCK MASTER ENTRY-----------------------------
*HIGH RISK* <=NEW STOCK NO : 99999 STOCK CODE : 99999
ISIN CODE : GROUP :
MARKET CODE : USD CURRENCY : USD
MARKET FEE CODE : HK
STOCK NAME : 99999(USD)
TRADE SUSPENDED (Y/N) : SUSPENDED ON :
CONTRACT STAMP (Y/N) : Y START LISTING ON :
TYPE : (G=GEM, B=BONDS, R=RIGHTS, L=LOAN STOCKS) HIGH RISK : H (H=HIGH)
<=NEW
CCASS STOCK (y/N) : Y START CCASS TRADE ON : (d/m/y)
LOT SIZE : 1,000 *USD* U. PRICE : 2.0000
MARGIN RATIO 1st : 2nd: 3rd: 4th:
ASSET GRADE (ABCDEFS) : A 0.85 Special Asset Ratio :
WARRANT/RIGHTS EXPIRY DATE : CDF : 1.0000 ELAR : 0.8500
(dd/mm/yy)
EX.DIVIDEND DATE : 09/10/2001 BOOK CLOSE DATE : 10/10/2001
DIVIDEND / SHARE : 0.10000 PAYABLE DATE : 11/01/2001
ANNOUNCEMENT :
--------------------------------------------------------------------------------
Create Browse Amend Delete Undel Search Filter Previous Next Top List Exit
Query
2. 在客戶 CLIENT MASTER內, 加入 ALLOW HIGH RISK (N):[ ] , 在 [ ]內標記為 Y, 代表完成了審核程序,
在右方的日期 VERIFIED ON: DD/MM/YYYY, 是作內部參考. (參考圖示)
16/10/2001 -------------- (211) CLIENT MASTER ENTRY---------------------------
ALLOW HIGH RISK(N) : Y <=NEW VERIFIED ON : 01/01/2011 <=NEW
CLIENT A/C NO : A1 CBBC (Y/N) :
LOCATION (HPSABC12D) : ACCOUNT STATUS : A ACTIVE ACCOUNT
PRINT CHEQUE (Y/N) : Y SCB SUB A/C NO :
CL NAME : FRANCIS
CHQ NAME :
ADDR 1 : LINE1 ID / BR NO :
2 : LINE2 TEL NO (Home) :
3 : (Office) :
BANK : COMM RATE: 0.3000
A/C NO : MIN COMM: 75.00
COMM CODE : 22 REBATE RATE: 0.1200
RUNNER CODE : C240 MIN REBATE: 30.00
CHARGE CCASS FEE (N=No) : NET COMM: 45.00
INTEREST CODE : DB INT RATE:
MARGIN GROUP (1-4) : CR INT RATE:
LOAN LIMIT : OVRSEA:
PRINT DIVIDEND CHEQUE (Y/N) : (for Internal & Margin Clients ONLY)
--------------------------------------------------------------------------------
Create Amend Delete Undel Search Filter Previous Next Top List Memo Exit
Query Replicate Output I_Mws *GEM* (has footnote)
3. 完成上述安排, 前台系統就可以有資料作監察動作, 例如下圖, A/C: P18 已經過審查, 可以從事高風險產品的買賣.
CamsHigRis1.jpg [ 90.96 KiB | 被瀏覽 4460 次 ]
4. 如果客戶未經審查而企圖買賣高風險產品, 例如下圖, A/C: A18 要求買賣高風險股票時, 系統會發出提示,
讓交易員拒絕, 或者是轉交授權人處理.
CamsHigRis2.jpg [ 124.76 KiB | 被瀏覽 4460 次 ]
CAMS 亦會顯示有關客戶被拒交易的理由, 如下圖右方窗格
CamsHigRis2.jpg [ 124.76 KiB | 被瀏覽 4460 次 ]
5. 甚麼情況下, CAMS 系統不會拒絕未經審核的客戶買賣高風險產品 ?
答: 如果用戶未曾在STOCK MASTER標記有關產品為高風險產品時, 客戶買賣就會以一般產品方式處理,而不會拒絕買賣.
6. 如果我公司尚未安裝CAMS, 祇是UPGRADE GSB 是否有用 ?
答: 如果用GSB登記客戶的審查結果, 最少可以證明給証監知道, 你公司有儘責執行有關要求.
沒有CAMS系統, 監察工作不能自動化, 對人力的要求較高, 但交易量不大時, 並非不可能.
當DEALER 為客戶落盤時, 可以用 M-7-5-4 去檢視有關客戶是否被界定為可買賣高風險產品的客戶(如下圖).
在DEALER位置設立查詢客戶狀況, 可以用"內聯網"方式, 甚至是用NOTEBOOK, 用WIFI接至SB 的 SERVER, 非常容易安排.
貴公司更新了GSB, 又可以為DEALER提供查詢機制, SFC 也應該滿意了.
NEW=>*ALLOW HIGH RISK*
CLIENT : A1 RUNNER: C240 BRANCH:
*GEM*
NAME : FRANCIS NAME: YEUNG TAI FAI **
TELEPHONE : STATUS : A ACTIVE ACCOUNT
OUTSTANDING BALANCE : 222,082.02
AVAILABLE BALANCE : 67,786.46 T+2 UNSETTLED BAL : 154,295.56
PRINCIPAL BALANCE : 76,879.14 T+1 UNSETTLED BAL : 9,092.68 Cr
CCY Outstanding Principal T+1 T+2 Interest
HKD -196,430.60 -42,135.04 0.00 -154,295.56 0.00
CNY -10,265.86 -20,176.88 9,911.02 0.00 0.00
USD -2,081.18 -2,081.18 0.00 0.00 0.00
NO.OF CLOSING MARKET # BOARD
STOCK SHARES PRICE VALUE LOTS
--------------------------------------------------------------------------------
00004 WHARF HOLDING 1,000 15.65 15,650.00 1
00005 HSBC HOLDINGS -400 83.00 -33,200.00 -1
00420 FOUNTAIN SET 10 0.87 8.70 0.00
04208 4208 500 100.00 50,000.00 5
--------------------------------------------------------------------------------
88888 88888 1,000 CNY 10.00
=> 9.1743 9,174.31 1
7. 更加簡單的方法, 是將已核實之客戶名單印出, 當然要每天印出來, 供DEALER參考.
在GSB系統, 選 (25) CLIENT LIST - ALLOW HIGH RISK ,就可以將己標記HIGH RISK ALLOW [Y]的名單印出.
如有客戶要買賣高風險產品時, 檢查一下名單, 在名單上的才可以執行, 非常簡單.
8. 交易所即將推出針對人民幣股票的"人證港幣交易通 TSF", 在CAMS是如何處理的 ?
答: 參考下圖, 祇要DEALER, 或者A/E, 在TSF 旁標記, 系統就會自行填入TSF通知交易所, 交收時以TSF處理.
5. 甚麼情況下, CAMS 系統不會拒絕未經審核的客戶買賣高風險產品 ?
答: 如果用戶未曾在STOCK MASTER標記有關產品為高風險產品時, 客戶買賣就會以一般產品方式處理,而不會拒絕買賣.
6. 如果我公司尚未安裝CAMS, 祇是UPGRADE GSB 是否有用 ?
答: 如果用GSB登記客戶的審查結果, 最少可以證明給証監知道, 你公司有儘責執行有關要求.
沒有CAMS系統, 監察工作不能自動化, 對人力的要求較高, 但交易量不大時, 並非不可能.
當DEALER 為客戶落盤時, 可以用 M-7-5-4 去檢視有關客戶是否被界定為可買賣高風險產品的客戶(如下圖).
在DEALER位置設立查詢客戶狀況, 可以用"內聯網"方式, 甚至是用NOTEBOOK, 用WIFI接至SB 的 SERVER, 非常容易安排.
貴公司更新了GSB, 又可以為DEALER提供查詢機制, SFC 也應該滿意了.
NEW=>*ALLOW HIGH RISK*
CLIENT : A1 RUNNER: C240 BRANCH:
*GEM*
NAME : FRANCIS NAME: YEUNG TAI FAI **
TELEPHONE : STATUS : A ACTIVE ACCOUNT
OUTSTANDING BALANCE : 222,082.02
AVAILABLE BALANCE : 67,786.46 T+2 UNSETTLED BAL : 154,295.56
PRINCIPAL BALANCE : 76,879.14 T+1 UNSETTLED BAL : 9,092.68 Cr
CCY Outstanding Principal T+1 T+2 Interest
HKD -196,430.60 -42,135.04 0.00 -154,295.56 0.00
CNY -10,265.86 -20,176.88 9,911.02 0.00 0.00
USD -2,081.18 -2,081.18 0.00 0.00 0.00
NO.OF CLOSING MARKET # BOARD
STOCK SHARES PRICE VALUE LOTS
--------------------------------------------------------------------------------
00004 WHARF HOLDING 1,000 15.65 15,650.00 1
00005 HSBC HOLDINGS -400 83.00 -33,200.00 -1
00420 FOUNTAIN SET 10 0.87 8.70 0.00
04208 4208 500 100.00 50,000.00 5
--------------------------------------------------------------------------------
88888 88888 1,000 CNY 10.00
=> 9.1743 9,174.31 1
7. 更加簡單的方法, 是將已核實之客戶名單印出, 當然要每天印出來, 供DEALER參考.
在GSB系統, 選 (25) CLIENT LIST - ALLOW HIGH RISK ,就可以將己標記HIGH RISK ALLOW [Y]的名單印出.
如有客戶要買賣高風險產品時, 檢查一下名單, 在名單上的才可以執行, 非常簡單.
8. 交易所即將推出針對人民幣股票的"人證港幣交易通 TSF", 在CAMS是如何處理的 ?
答: 參考下圖, 祇要DEALER, 或者A/E, 在TSF 旁標記, 系統就會自行填入TSF通知交易所, 交收時以TSF處理.
CamsHigRis4.jpg [ 133.26 KiB | 被瀏覽 4460 次 ]
9. 未有CAMS的用戶, 應該如何處理TSF之交易?
答: 未有CAMS的用戶, 一般是用AMS3 Terminal, 或者是MWS 的終端機, 祇要依交易所指示, 如圖, 在REF欄填入TSF字樣即可.
10. GSB 如何處理TSF之資料輸入
答: 詳細情況, 參考此文件
11. 我公司的系統, 最近已更新為 2.7版, 是否要為以上事件而再更新系統 ? CAMS 2.13.602.1026 ---> 2.13.603.656
10. GSB 如何處理TSF之資料輸入
答: 詳細情況, 參考此文件
11. 我公司的系統, 最近已更新為 2.7版, 是否要為以上事件而再更新系統 ? CAMS 2.13.602.1026 ---> 2.13.603.656
答: POP建議貴公司緊貼市場要求, 馬上更新系統. 以上GSB之版本, 會是 GSB 2.8版
(GSB 2.7 版, 加入了方便I-BOND的計息功能)
這次更新, 逼切性比較輕, 如貴公司有IT同事, 可以下載更新系統,
對於需要POP代為更新系統之用戶,
POP會為已經安裝有POPSUPPORT系統, 且"同意更新"之客戶, 優先將系統更新.
隨後再為"同意更新", 而未有POPSUPPORT系統的用戶更新.
當然, 未經貴公司同意, POP不會主動為用戶更新系統.
12.甚麼是POPSUPPORT系統 ?
答: 這是POP為用戶提供即時服務的工具, 有了此工具, 客戶的問題即可解決而不必要因舟車延誤.
使用方法可參考此文章
13. 近日交易所頻頻將系統更新, 証監亦多多要求, 作為證券行, 真的很難控制開支, 作為IT人, 對我們行業有甚麼好建議 ?
答: 這是近日針對開支問題, 在IT角度的分釋 如果貴公司有其他建議, 需要配合, POP非常歡迎指示.